江苏银行发起投贷联动合作联盟

来源: 未知 作者:admin 编辑:admin 2019-02-13 10:43

  投贷联动正成为商业银行开展科技金融业务的主流路径。尽管监管尚未批复投贷联动试点资格,但一批嗅觉灵敏、手握丰富科创企业资源的商业银行早已谋动,其中包括正在申请投贷联动试点资格的江苏银行。

  投贷联动正成为商业银行开展科技金融业务的主流路径。尽管监管尚未批复投贷联动试点资格,但一批嗅觉灵敏、手握丰富科创企业资源的商业银行早已谋动,其中包括正在申请投贷联动试点资格的江苏银行。

  继设立总规模超250亿元的10支投贷联动股权投资基金、发放超350亿元的配套、并于去年首推专项产品“投融贷”后,1月28日,江苏银行联合国内首批13家机构,发起设立投贷联动合作联盟,投贷联动部署全面开花。

  江苏银行此番发起的投贷联动合作联盟,是盘活以科创型企业为主的中小微融资链条上的机构参与主体。这一链条兼具传统银行信贷与股权投资属性,囊括银行和创投,以及券商、会计与律所等中介服务机构。

  江苏银行赋予该联盟一个概念——“‘1+N+3’开放式创新创业生态圈”(1为银行,N为创投,3代券商、会计、律所三类中介服务机构),目的是为目标客户提供一站式、多功能、覆盖全生命周期的金融服务。首批入盟机构包括,江苏省高投、深创投、华泰证券、大成律师事务所等13家机构。

  “江苏银行的做法是一个很好的样板”,国金证券银行业首席分析师马鲲鹏认为,传统的银行债权融资制度安排,与科创企业在产业结构、资产结构、业务风险点都是不匹配的。

  马鲲鹏说,“初创型高科技企业的融资需求,一直以来很难通过债权融资满足,只能做股债并行。银行虽然有项目资源,但是优势还集中在传统的信贷上,投贷联动这一围绕资本市场升级的模式,要求有更多专业机构纳入。”

  江苏银行行长季明将合作联盟称为“利益共同体”。银行的优势更多体现在资金、客户群体、风控与企业数据;创投则在各细分行业进行较为高效的产业资源整合,可帮助企业改善股权结构、优化公司治理;券商、会计事务所和律师事务在上市辅导、财务顾问、法律咨询等方面具专业优势。

  江苏省高科技投资集团董事长张伟称,资本市场正在从债权杠杆时代跨入到股权杠杆时代。投贷联动只是起点,银行和机构需要更为密切的联动,一起创新。

  早在发起联盟之前,江苏银行早在2009年便已实质性推出科技金融产品。截至2015年年末,江苏银行科技型企业授信客户共4218户,余额达342.96亿元。在产品创新层面,江苏银行去年推出“投融贷”业务,将科技型中小微企业未来期权转让或行权收益作为风险缓释措施。

  截至目前,江苏银行细分科技金融产品全面开花,有苏科贷、人才贷、投融贷、科技型企业履约保证保险业务、科技型企业创新基金宝等业务。

  此前有媒体报道,监管层正在研究科技创新创业企业投贷联动融资试点的指导意见,允许有条件的银行设立子公司从事科创企业的股权投资,报经国务院批准后,还将优选有意愿的创新区进行试点。

  业内人士认为,试点银行将设立具有投资功能的子公司开展股权投资,并设立科技信贷专营机构开展信贷投放,为科创企业提供持续的资金支持。

  江苏银行对内正在打造一个强势的投行与资产管理业务载体,将投行与资管条线整合在一起,形成总行一级部门。

  该行内部人士告诉证券时报记者,江苏银行目前代客管理理财余额接近3000亿,仅次于上市银行北京银行,位居城商行第二位。

  该行一名投行与资产管理总部人士称,“首先江苏银行有组织架构优势,投行跟资管合并设为一级部门,这样做的好处是密切联动;其次江苏银行的理财余额池子很大;再次,结构化融资、债券承销、财务顾问、资产证券化等业务资质品类齐全。综合三大优势,江苏银行可以为客户提供的不仅仅是‘融资’,更加是‘融智’,可以输出专业的一揽子综合金融服务。”

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